Процедура банкротства

Процедура банкротства – организационный, нормативно-правовой процесс, применимый к должнику, чтобы признать его финансово несостоятельным. Начать процедуру банкротства могут сами должники или их кредиторы. Процесс проходит пошагово:

Наблюдение.
Внешнее управление.
Финансовое оздоровление.
Конкурсное производство.
Мировое соглашение (не в каждом случае).

Процедура банкротства призвана на нормативно-правовом уровне защитить интересы кредиторов и должников.

Виды процедур банкротства

Для юридических и частных лиц применяются общие схемы процедур банкротства. Выделяется несколько основных видов признания юр. или физ. лица несостоятельным. Банкротство бывает:

Реальным.
Временным.
Преднамеренным.
Фиктивным.

Юр. и физ. лица потенциально могут использовать любую из этих 4 процедур банкротства, но последние две из них наказываются административным и уголовным кодексом.

Особенности банкротства юридических лиц

Делопроизводство со стороны Арбитражного суда в отношении предприятия-должника начинается, если долги организации составляют более 300 т.р. Перед тем, как пройти процедуру банкротства, руководство предприятия должно совершить все необходимые действия, чтобы этого не произошло. Арбитражный суд начнет процедуру возбуждения банкротства, если на это будут основания, прописанные законодательно. Во время первого заседания стороны приходят к согласию по финансированию процедуры банкротства (со стороны предприятия-должника с отсрочкой платежей или со стороны кредиторов).

Инициированием процедуры банкротства может заняться само предприятие-должник, либо его кредиторы. Бремя несения расходов на процедуру банкротства ложится на плечи ее инициатора. Субъектами процедуры банкротства являются должник и все его кредиторы.

Перед началом процедуры банкротства Арбитражный суд убеждается, что имеются все признаки банкротства предприятия. Судебные органы могут повременить с началом процесса, если предприятие-должник постепенно выплачивает свои долги, но со временем суд может вернуться к возобновлению процедуры банкротства.

Говоря о том, какую процедуру банкротства проводит временный управляющий, стоит отметить именно финансовое оздоровление. На этом этапе временно приостанавливается течение ликвидационных процедур банкротства. Если финансовое оздоровление будет успешным, то предприятие-должник постепенно придет к стадии завершения процедуры банкротства и выхода из него. После этого Арбитражный суд выдает справку об отсутствии процедуры банкротства.

Виды банкротства организации

Банкротство организации бывает реальным, временным, фиктивным, преднамеренным. Административный управляющий, назначенный Арбитражный судом, обязан выяснить, по какому пути идет предприятия при процедуре банкротства. Если процедура банкротства юр. лица признается фиктивной или преднамеренной, то дело завершается, а инициатору процедуры грозит уголовное преследование.

Чем грозит фиктивное и преднамеренное банкротство? Огромным штрафом или тюремным сроком.

Процедура банкротства предприятия

Перед тем как начать процедуру банкротства, необходимо самостоятельно собрать документы (перечень уточняется в судебных органах) и написать заявление в Арбитражный суд. Уточнить, как правильно оформить и написать заявление, можно у юристов по банкротству или у финансовых управляющих. О ведении процесса рассказывают и в Арбитражном суде.

Сама процедура банкротства кооператива, ООО, предприятия и иных юридических лиц состоит из нескольких стадий.

Наблюдение

На первом этапе кредиторам высылается уведомление, что предприятие-должник запустило и проводит процедуру банкротства. На этапе наблюдения арбитражный управляющие составляют характеристику должника, анализируют его финансовое состояние, обязательно уточняют требования кредиторов в законодательном порядке в рамках созванного собрания.

Сколько времени занимает этап наблюдения? Не более 5-7 месяцев с момента принятия заявления Арбитражным судом.

Финансовое оздоровление

На этапе финансового оздоровления происходит обжалование различных сомнительных сделок, возмещение расходов предприятия-должника, восстанавливается его платежеспособность, адвокаты по банкротству стараются найти деньги, чтобы покрыть долги, реструктурировать долговые обязательства.

Все действия по финансовому оздоровления предприятия-должника или индивидуального предпринимателя согласуются с Арбитражным судом (вся информация и сведения о ведения дела передаются только кредиторам, но не третьим лицам.). Длительность этапа – несколько месяцев или лет.

Внешнее управление

Если кредиторы требуют, то Арбитражный суд осуществляет утверждение внешнего управляющего для предприятия-должника в короткие сроки. Продолжительность внешнего управления – не более 1,5 лет. Предприятие-должник по «Закону о несостоятельности» на этом этапе не может получать штрафов и пеней от кредиторов. Банкротом должника на данной стадии не признают.

Конкурсное производство

Если Арбитражный суд установил, что заемщик не способен восстановить свою платежеспособность, несмотря на финансовое оздоровление и внешнее управление, то начинается конкурсное производство для удовлетворение потребностей кредиторов в соразмерных объемах.

Упрощенная процедура банкротства

Отдельные предприятия-должники, чтобы быстрее стать банкротом, соглашаются на упрощенную процедуру банкротства. Она предполагает полное отсутствие этапов наблюдения, финансового оздоровления и внешнего управления. Поэтому длительность процесса сокращается в несколько раз.

Представление интересов и юридическое сопровождение банкротства

Говоря о том, как проходит процедура банкротства предприятия-должника, стоит отметить, что это многоэтапный и длительный процесс. Поэтому процедуры банкротства предприятий и личного банкротства проводятся с помощью специализированных юристов.

Юристы по банкротству проверяют документы заказчика, представляют его интересы в суде, общаются с кредиторами.

Куда можно обратиться за юридическим сопровождением банкротства?

Юридическое сопровождение банкротства – распространенная услуга, которая предлагается юридическими фирмами. Обращаться нужно к специалистам, которые занимаются именно банкротством, а не общей практикой. Необходимо изучить образцы работ, почитать отзывы, так как узнать хорошего юриста по банкротству можно с первой консультации.

Условия банкротства физических лиц

Независимо от суммы всех долгов физлица у него есть возможность обратиться с заявлением в Арбитражный суд. Общая задолженность и длительность просрочки принимаются во внимание судебными органами, но решающего значения не имеют. Главное здесь – невозможность покрыть свои задолженности, а не отсутствие желание или размер долговых обязательств.

Подготовительный этап процедуры банкротства физ. лица

С чего начать процедуру банкротства? Со сбора документов и составления заявления. Эти работы выполняются самостоятельно или же с помощью юриста по банкротству. Процедуры банкротства, применяемые к должникам в целях обеспечения сохранности его имущества, проводятся на завершающих стадиях процесса. Реализация реабилитационных процедур банкротства происходит при согласовании процессов с Арбитражным судом и кредиторами.

Сбор документов

Требуется следующий пакет документации:

Копии гражданского паспорта, свидетельства о браке, свидетельств о рождении детей.
Копии кредитных договоров, справки об общей задолженности.
Извещения от кредиторов о начислении пеней, штрафов.
Копии справок о доходах за последние 3 года.
Справка об отсутствии или наличии открытого ИП.
Копии документов о банковских счетах, депозитах и т.п.
Копии документов о проведенных за последние 3 года сделках (если сумма превышает 300 т.р.).
Копии документов собственности на имущество.
Справка об оплате госпошлины.
Копии иных документов, которые подтверждают неспособность платить по долгам.

Составление заявления о банкротстве физлица

В составляемом заявлении указывают причины несостоятельности, основная информация о должнике, список банковских счетов и депозитов. В заявлении точно указывается общая задолженность, перечень кредиторов, наличие начисленных штрафов. Также необходимо указать название СРО арбитражных управляющих, которая была выбрана заявителем для ведения дела.

Подача заявления о банкротстве физ. лица в суд

Подавать заявление о банкротстве необходимо в Арбитражный суд. Для этого заявителю надо прийти в приемные часы, сдать документы, описание своих долгов, заявление. Для отмены процесса в течение 5 суток необходимо сообщить об этом секретарю Арбитражного суда.

Сколько длится процедура банкротства

Длительность процедуры банкротства физических лиц – около 5-8 месяцев. Предприятия-должники, если они проходят все этапы банкротства, находятся в стадии постепенного банкротства в течение 2-3 лет. Но сложно сказать точно, сколько идет процедура банкротства, т.к. каждый случай индивидуален.

Процедура реструктуризации долгов

Процедура реструктуризации долгов – сложная задача для финансового управляющего. Если у заявителя есть собственный юрист по банкротству, то тот общается с кредиторами, просит об отсрочке, реструктуризации. Многие финансовые управляющие заинтересовано только в заработке денег, поэтому достойной помощи от них ждать не стоит. Оптимальный вариант – использование услуг юристов по банкротству.

Процедура реализации имущества при банкротстве физлица

Если заявитель физически не может выплатить долги даже при их реструктуризации, то запускаются процессы реализации его имущества. Имущество продается на торгах, после чего вырученные средства соразмерно распределяются между всеми кредиторами.

После этого заявитель получает статус банкрота, полностью освобождается от всех долгов. В следующий раз подать заявление о банкротстве он сможет только через 5 лет.

Финансовое оздоровление как процедура банкротства

Процесс финансового оздоровления длится не более 24 месяцев. Процедура определяется ст. 80 №127-ФЗ. При финансовом оздоровлении Арбитражный суд получает четкий план обеспечения долгов предприятия-должника.

Во время финансового оздоровления предприятие-должник сильно ограничено в своих правах. Все финансовые операции совершаются по разрешению Арбитражного управляющего, который действует в соответствии с составленным планом. Если процесс финансового оздоровления будет успешным, то предприятие не признается банкротом, постепенно выплачивает свои долги.

Прекращение процедуры банкротства в связи с отсутствием финансирования

Процедура банкротства может быть прекращена, если будет отсутствовать финансирование со стороны инициатора этой процедуры. Арбитражный суд прекращает процедуру банкротства, если выполняются следующие условия:

Предприятие-должник полностью рассчитывается со своими кредиторам, выплачивая им основную сумму долга, штрафы и пени.
Предприятие-должник и кредиторы заключают мировое соглашение, согласно которому у них отсутствуют претензии друг к другу (в соглашения указываются обязательства, возлагаемые на кредитора в счет долговых обязательств).

Если кредитор запустил процедуру банкротства юридического лица, но отказывается финансировать ее, оплачивать пошлины, услуги финансового управляющего, то Арбитражный суд прекращает делопроизводство в отношении предприятия-должника.